এই গাইডে যা পাবেন
- Stock Screener কী এবং কেন দরকার
- সেরা ফ্রি Screener — Finviz, Yahoo Finance, Fidelity
- গুরুত্বপূর্ণ Filter মানদণ্ড
- Dividend Screener কীভাবে করবেন
- Growth Stock খোঁজার Filter
- Screener এর সীমাবদ্ধতা
Stock Screener কী?
Stock Screener হলো একটা ফিল্টার টুল — আপনি নির্দিষ্ট মানদণ্ড দিলে শুধু সেই মানদণ্ড পূরণকারী শেয়ারগুলো দেখাবে। হাজার হাজার শেয়ার থেকে ১০–২০টা শর্টলিস্ট করতে সাহায্য করে।
উদাহরণ মানদণ্ড:
✅ S&P 500 এ আছে
✅ Dividend Yield > ৩%
✅ P/E < ২৫
✅ Market Cap > $১০ Billion
✅ Revenue Growth > ৫%/বছর
ফলাফল: ৫০০ শেয়ার থেকে হয়তো ১৫–২০টা শর্টলিস্ট হবে
✅ S&P 500 এ আছে
✅ Dividend Yield > ৩%
✅ P/E < ২৫
✅ Market Cap > $১০ Billion
✅ Revenue Growth > ৫%/বছর
ফলাফল: ৫০০ শেয়ার থেকে হয়তো ১৫–২০টা শর্টলিস্ট হবে
সেরা ফ্রি Stock Screener
| Screener | ওয়েবসাইট | বিশেষত্ব |
|---|---|---|
| Finviz | finviz.com | সবচেয়ে শক্তিশালী ফ্রি Screener, Visual Heat Map, ৭০+ Filter |
| Yahoo Finance | finance.yahoo.com/screener | সহজ Interface, মৌলিক Filter |
| Fidelity Screener | Fidelity Account এ | Detailed Filter, Research Integration |
| Schwab Stock Screener | Schwab Account এ | Professional Grade |
| Seeking Alpha | seekingalpha.com | Quant Rating সহ (কিছু Paid) |
গুরুত্বপূর্ণ Filter মানদণ্ড
Valuation Metrics
- P/E Ratio: কম মানে সস্তা হতে পারে — Sector গড়ের সাথে তুলনা করুন
- PEG Ratio < ১: Growth এর তুলনায় সস্তা
- P/B Ratio: Book Value এর তুলনায় দাম — Financial Sector এ গুরুত্বপূর্ণ
- EV/EBITDA: Enterprise Value ভিত্তিক Valuation
Quality Metrics
- Return on Equity (ROE) > ১৫%: কোম্পানি ভালো মুনাফা করছে
- Debt-to-Equity < ১: বেশি ঋণ নেই
- Current Ratio > ১: স্বল্পমেয়াদী দায় মেটাতে পারবে
- Profit Margin > ১০%: ভালো লাভজনকতা
Growth Metrics
- Revenue Growth (YoY) > ১০%: ব্যবসা বাড়ছে
- EPS Growth > ১০%: আয় বাড়ছে
- Free Cash Flow Positive: আসল নগদ আয় আছে
Dividend Stock খোঁজার Filter (Finviz এ)
- finviz.com/screener.ashx এ যান
- Fundamentals Tab:
- Dividend Yield: Over 2% বা Over 3%
- Payout Ratio: Under 60% (টেকসই Dividend)
- P/E: Under 25
- Market Cap: Large ($10B+)
- 5-Year Sales Growth: Positive
এই Filter এ সাধারণত Dividend Aristocrat এর মতো কোম্পানি আসবে।
Growth Stock খোঁজার Filter
- Revenue Growth (QoQ) > ২০%
- EPS Growth Next Year > ১৫%
- Gross Margin > ৫০%
- Market Cap: Mid to Large
- Institutional Ownership > ৫০% (Professional এরা আস্থা রাখছেন)
Screener এর সীমাবদ্ধতা
Screener শুধু শুরুর পদক্ষেপ:
❌ Management Quality বলে না
❌ Competitive Moat বলে না
❌ Industry Disruption Risk বলে না
❌ Accounting কৌশল ধরতে পারে না
Screener → Shortlist তৈরি → তারপর প্রতিটা কোম্পানি আলাদাভাবে গবেষণা করুন।
❌ Management Quality বলে না
❌ Competitive Moat বলে না
❌ Industry Disruption Risk বলে না
❌ Accounting কৌশল ধরতে পারে না
Screener → Shortlist তৈরি → তারপর প্রতিটা কোম্পানি আলাদাভাবে গবেষণা করুন।
Screener থেকে গবেষণার পরবর্তী ধাপ
- Annual Report (10-K): SEC Edgar বা কোম্পানির Investor Relations পেজ
- Earnings Call Transcript: Management কী বলছেন
- Analyst Reports: Fidelity, Schwab এ ফ্রি পাওয়া যায়
- Morningstar Rating: morningstar.com এ Economic Moat Rating দেখুন
- Competitor তুলনা: একই Sector এ কোনটা ভালো
মনে রাখুন: বেশিরভাগ নতুন বিনিয়োগকারীর জন্য Individual Stock বেছে না নেওয়াই ভালো — VTI বা SCHD এর মতো ETF কিনুন। Screener ব্যবহার করুন শেখার জন্য, শখের জন্য।
সারসংক্ষেপ: Finviz দিয়ে শুরু করুন — ফ্রি ও শক্তিশালী। P/E, Dividend Yield, Revenue Growth Filter করুন। কিন্তু Screener শুধু শর্টলিস্ট তৈরি করে — প্রতিটা কোম্পানি আলাদাভাবে যাচাই করতে হবে।
বিজ্ঞপ্তি: Screener এর তথ্য সবসময় আপ-টু-ডেট নাও হতে পারে। বিনিয়োগের আগে সর্বশেষ তথ্য যাচাই করুন।